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河南南陽(yáng)數(shù)十名投資者身陷中原證券“理財(cái)騙局”。

營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理失聯(lián)后，投資者與中原證券（601375.SH）“簽訂”的《資產(chǎn)委托管理合同》忽然不被承認(rèn)，理財(cái)資金則逾期無(wú)法兌付。這一切，發(fā)生在河南南陽(yáng)數(shù)十名投資者身上，涉案資金規(guī)?？赡艹^(guò)2億元。

上述資管產(chǎn)品的多位投資者向清流工作室獨(dú)家提供了相關(guān)的投資合同、資金流水等書(shū)面材料，一場(chǎng)疑點(diǎn)重重的投資理財(cái)“騙局”浮出水面。

清流工作室了解到，事發(fā)在中原證券南陽(yáng)分公司。自2014年開(kāi)始，累計(jì)有數(shù)十名投資者在中原證券南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部簽署了《資產(chǎn)委托管理合同》，合同約定年收益率高達(dá)20%、24%；投資者后續(xù)多次在營(yíng)業(yè)部續(xù)簽合同并持續(xù)投入資金，期間這些合同均能還本付息，直至2021年4月9日，投資者們沒(méi)有再收到按照合同約定的本息，后被告知，曾在合同上簽字的時(shí)任營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理?xiàng)钋嘁驯涣糁?；而中原證券方面也并不承認(rèn)這些合同。

清流工作室發(fā)現(xiàn)，雖然投資者是在中原證券南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部（后更名為南陽(yáng)分公司）簽署的投資合同，且有時(shí)任營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理?xiàng)钋嗪娃k公室人員在場(chǎng)，但無(wú)論是“中原證券方”在合同上使用的合同章，還是后續(xù)投資者資金的流向，均呈現(xiàn)諸多蹊蹺。與此同時(shí)，清流工作室了解到，中原證券下屬的營(yíng)業(yè)部并無(wú)發(fā)行私募產(chǎn)品、資管計(jì)劃的權(quán)限。

根據(jù)投資者的說(shuō)法，自今年4月以后他們?cè)疫^(guò)中原證券南陽(yáng)分公司討要說(shuō)法；獲得的反饋之一則是，中原證券表示這個(gè)合同是楊青私自開(kāi)的，他們并不清楚有這個(gè)合同，“楊青在雙規(guī)，我們見(jiàn)不著，等能見(jiàn)到楊青，問(wèn)題搞清楚再說(shuō)”。亦有投資者稱，中原證券稱不清楚錢(qián)去了哪兒，并曾勸阻該投資者不要把事情鬧大。

中原證券對(duì)上述情況尚未置評(píng)。其董秘辦公室相關(guān)人員對(duì)清流工作室稱，還沒(méi)了解到這個(gè)情況。后續(xù)將轉(zhuǎn)給其宣傳領(lǐng)導(dǎo)及南陽(yáng)分公司復(fù)核。而其南陽(yáng)分公司辦公室相關(guān)人員則稱，具體情況并不清楚，目前統(tǒng)一由總部處理。

蹊蹺的資金流向

李明（化名）就是自認(rèn)為與中原證券簽訂了《資產(chǎn)委托管理合同》的投資者之一。

根據(jù)以李明為代表的投資者們提供給清流工作室的書(shū)面材料，2014年11月，投資者們?cè)谥性C券南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部會(huì)議室，與“中原證券”簽訂了一份《資產(chǎn)委托管理合同》。

這份合同約定，由中原證券南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部（2015年12月改名為南陽(yáng)分公司）對(duì)其現(xiàn)金資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，期限四年，年收益率20%，每季付息一次，合同到期辦理委托資產(chǎn)和收益清算手續(xù)。

讓投資者們深信不疑是，時(shí)任中原證券南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理?xiàng)钋嘁苍趫?chǎng)，且在合約上簽了字。其他辦公室的工作人員亦在場(chǎng)。

上述投資者的書(shū)面材料稱，當(dāng)時(shí)楊青和工作人員介紹，這是公司總部的業(yè)務(wù)，要求合并開(kāi)立戶頭不低于500萬(wàn)元賬戶，并提供開(kāi)戶人身份證，由他們開(kāi)立銀行賬戶，待資金到位后，由公司總部統(tǒng)一劃走款項(xiàng)，用于投資。

打款賬戶以其中一位投資人為主戶，并提供中原證券方要求的開(kāi)戶資料，由中原證券方幫其在建設(shè)銀行南陽(yáng)分行中州路支行（現(xiàn)更名為光武路支行）開(kāi)立專用賬戶。在開(kāi)好戶后，這個(gè)銀行卡為中原證券方保管，由證券方發(fā)放卡號(hào)后再由投資人匯入資金，合同生效后，資金的使用和投向則由證券方全權(quán)掌握，投資人并不參與。

在此后的7年里，投資者們又多次往該卡中轉(zhuǎn)入相應(yīng)資金，并簽訂了新的合同。在此期間，投資者們均能按期收到本息?！翱ㄊ?/span>2014年辦的，我們把錢(qián)存在楊青他們辦的銀行卡上，第一筆大概轉(zhuǎn)入了560萬(wàn)元，后來(lái)陸續(xù)一共投入了大概1580萬(wàn)元。

“在辦卡的時(shí)候，我本人都沒(méi)有去，楊青找人拿我的身份證去辦的，說(shuō)這是集合資金賬戶，由他們管理。我沒(méi)有銀行卡密碼，利息每季度會(huì)打到我們每個(gè)投資者預(yù)留的另一張銀行卡上?！崩蠲鲗?duì)清流工作室稱。

如果不是2021年4月，產(chǎn)品忽然不能按期兌付，李明們不會(huì)去查詢那個(gè)當(dāng)初叫其開(kāi)戶后便一直由“中原證券”管理的銀行卡流水。

根據(jù)李明向清流工作室提供的銀行資金流水，投資者們這些年陸續(xù)存入的資金，實(shí)際上從未流入中原證券及旗下公司的賬戶，而是流向了一些自然人的個(gè)人賬戶；自2014年12月以來(lái)，這些自然人曾分?jǐn)?shù)十筆合計(jì)轉(zhuǎn)走李明等人的賬戶資金，截至2020年9月，賬戶資金余額僅剩101.85元。此后投資者未再向該賬戶轉(zhuǎn)入資金。

與此同時(shí)，這個(gè)賬戶的部分資金還曾向一些商戶支付款項(xiàng)，比如電子商行、酒店、足浴店、家具定制門(mén)店、鐘表行等；涉及金額分別為2萬(wàn)元、5萬(wàn)元、10萬(wàn)元不等，疑似是在進(jìn)行“大額消費(fèi)”。

而李明們的合同簽訂過(guò)程事實(shí)上也存在疑點(diǎn)。清流工作室注意到，李明簽訂的《資產(chǎn)委托管理合同》，受托方為“中原證券南陽(yáng)營(yíng)業(yè)部”；而在合同簽字蓋章處，受托方一欄則是空白，其上蓋了一個(gè)“中原證券南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部辦公室”的章；同時(shí)，楊青個(gè)人在上面簽了字。合同末尾則標(biāo)注了“本合同在南陽(yáng)營(yíng)業(yè)部簽訂”字樣。

另一名投資人王萍（化名）也參與了上述理財(cái)產(chǎn)品的投資。她對(duì)清流工作室表示，她們?cè)谀详?yáng)分公司設(shè)立的賬戶包括妹妹親戚等六人，涉及金額2350萬(wàn)元，共有30余份合同和給負(fù)責(zé)人打款的流水。與李明打款的方式有所不同，王萍等人是直接打款到楊青指定的賬戶上，收款人為“楊青”——即楊青的個(gè)人賬戶。

(投資者提供的合同截圖和銀行流水記錄）

“我們的資金轉(zhuǎn)給了中原證券南陽(yáng)分公司負(fù)責(zé)人楊青指定的賬戶，她說(shuō)這個(gè)賬戶是分公司運(yùn)作的一個(gè)賬戶，利息也基本是從楊青給的賬戶上打過(guò)來(lái)。截至4月9日前，每個(gè)季度應(yīng)打的利息都及時(shí)給了，不欠?！蓖跗挤Q。

清流工作室注意到，王萍除了打款差異外，還有獲得的年化收益率的差異——王萍們簽署的《資產(chǎn)委托管理合同》上，約定年收益率24%；除此之外，合同蓋章等均為“中原證券南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部辦公室”，并楊青個(gè)人簽名。

根據(jù)投資者內(nèi)部的估算，受害者至少有70多人，涉及總金額大概有超過(guò)2億元?！昂灱s基本都在2014年左右吧，大家歲數(shù)都比較大”，李明對(duì)清流工作室回憶稱。

投資者曾被勸“不要把事情鬧大”

在李明為代表的投資者書(shū)面材料中，他們稱：“自2021年4月9日起，我們沒(méi)有再收到按照合同約定的本金和利息。后得知，總經(jīng)理?xiàng)钋啾涣糁?。?jīng)向中原證券咨詢，面對(duì)眾多投資者的疑問(wèn)，中原證券不承認(rèn)合同，不予兌付本息，把責(zé)任全推給楊青，且態(tài)度惡劣，壓制投資人。”

他們無(wú)法理解，這份在中原證券營(yíng)業(yè)部簽署、又蓋了章的《資產(chǎn)委托管理合同》，怎么忽然就不被承認(rèn)了。

“我們投資人也通過(guò)網(wǎng)上查詢了南陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人情況，了解到中原證券是受證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的合法金融機(jī)構(gòu)，是家經(jīng)營(yíng)多年業(yè)績(jī)不錯(cuò)、合規(guī)規(guī)范、同時(shí)在境內(nèi)外（A+H）上市的券商。我們作為普通投資者，就放心地作為長(zhǎng)期投資對(duì)象。”他們?cè)跁?shū)面材料中表示。

但等到事發(fā)后，李明們找上了中原證券，根據(jù)李明的說(shuō)法，中原證券南陽(yáng)分公司稱并不清楚錢(qián)去了哪里，并曾勸阻其不要把事情鬧大。

王萍則是自己報(bào)了警。根據(jù)王萍的說(shuō)法，“4月15日我們到南陽(yáng)分公司發(fā)現(xiàn)原負(fù)責(zé)人（楊青）雙規(guī)，新負(fù)責(zé)人不認(rèn)賬，我們就到該公司所在地梅溪派出所報(bào)警，當(dāng)時(shí)接警人說(shuō)負(fù)責(zé)人雙規(guī)，分公司給蓋有章，原負(fù)責(zé)人簽有字，去找分公司”。

“后來(lái)我們又找到中原證券南陽(yáng)分公司，他們最終報(bào)了案，經(jīng)偵警察曾叫我們還有分公司的其他人去做筆錄?！蓖跗颊f(shuō)，雖然未能見(jiàn)到楊青，但卻在筆錄時(shí)從南陽(yáng)分公司的員工口里得到一種說(shuō)法，“這筆錢(qián)不是楊青挪用了，楊青拿的是回扣，是為了完成南陽(yáng)分公司的業(yè)務(wù)量，增加業(yè)績(jī)。目前警方還未立案?！?/span>

事實(shí)上，無(wú)論是李明還是王萍，他們簽署的合同上加蓋的均為“中原證券股份有限公司南陽(yáng)人民路營(yíng)業(yè)部辦公室”的公章。而清流工作室問(wèn)詢法務(wù)、券商從業(yè)人員等業(yè)內(nèi)人士，均對(duì)合同章的真實(shí)性表示質(zhì)疑，“這種合同一般沒(méi)有營(yíng)業(yè)部蓋章的地方，就是管理人（受托人）、托管人、投資者這三方。”

而對(duì)于合同中“要求合并開(kāi)立戶頭不低于500萬(wàn)元賬戶，并提供開(kāi)戶人身份證，由他們開(kāi)立銀行賬戶，待資金到位后，由公司總部統(tǒng)一劃走款項(xiàng)用于投資”的操作，上述人士也頗為質(zhì)疑：“正常是先開(kāi)戶，資金到位，做合格投資者認(rèn)證，然后認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品，凍結(jié)劃款。”

清流工作室從中原證券其他城市的營(yíng)業(yè)部工作人員處獲悉，該公司的私募產(chǎn)品、資管計(jì)劃均為總公司發(fā)行，營(yíng)業(yè)部沒(méi)有權(quán)限。該人士還提醒，如果有中介銷(xiāo)售此類產(chǎn)品（即營(yíng)業(yè)廳發(fā)行），這類產(chǎn)品并非公司的產(chǎn)品。

同時(shí)，清流工作室梳理中原證券官方公告發(fā)現(xiàn)，在其歷年發(fā)行的資管產(chǎn)品中，并未發(fā)現(xiàn)有收益率高達(dá)“20%”、“24%”的資管計(jì)劃。

公告顯示，2014年，中原證券成立的資管計(jì)劃包括中原證券聯(lián)盟 3 號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、中原證券長(zhǎng)升1號(hào)量化集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、中原證券聯(lián)盟8號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等，不過(guò)上述資管計(jì)劃的預(yù)期收益率在10%以下。

種種跡象指出，李明等投資人可能并非真的與中原證券簽署了投資協(xié)議。不過(guò)李明等投資人認(rèn)為，楊青作為券商公司總經(jīng)理，是辦理業(yè)務(wù)的代表，其行為屬于公司行為。投資人所簽訂的合同、收款收據(jù)均有公司的合法印章，均屬證券業(yè)務(wù)。中原證券不應(yīng)由于工作人員的原因而不履行合約，應(yīng)由中原證券公司承擔(dān)全部還本付息義務(wù)。

在其他類似的案例中，比如某某證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人曾假借該證券名義私刻印章，涉案數(shù)千萬(wàn)元，最終法院也判決該證券公司承擔(dān)還款責(zé)任。

曾參與調(diào)查中原證券牽涉的上述案件的律師，對(duì)清流工作室表示，其認(rèn)為，楊青個(gè)人行為涉嫌非法集資。

對(duì)于上述情況，浙江曉德律師事務(wù)所陳文明主任、嘉源律所黃平亮律師均向清流工作室表示，如果有章就可以認(rèn)定營(yíng)業(yè)部責(zé)任，只是責(zé)任大小問(wèn)題，不能以內(nèi)部規(guī)定來(lái)搪塞。其還指出，楊青的行為或已構(gòu)成表見(jiàn)代理。不過(guò)裕豐律師事務(wù)所副主任厲健認(rèn)為，這種情況很復(fù)雜，要看雙方舉證情況，通過(guò)司法程序來(lái)認(rèn)定。

公開(kāi)資料顯示，2019年，中原證券旗下的資管計(jì)劃就曾出現(xiàn)過(guò)“蘿卜章”事件，董事長(zhǎng)曾親自報(bào)案。彼時(shí)，中原證券資管業(yè)務(wù)被指存在對(duì)投資標(biāo)的的真實(shí)性核查不足、盡職調(diào)查不足等四項(xiàng)四項(xiàng)違規(guī)問(wèn)題，多位相關(guān)負(fù)責(zé)人被監(jiān)管處罰。